Establecimientos Bancarios: Son las instituciones financieras que captan recursos en cuentas corrientes, así como de otros depósitos a la vista o a término, con el objeto de realizar operaciones activas de crédito.
Corporaciones Financieras: Son instituciones que captan recursos a término, a través de depósitos o de instrumentos de deuda a plazo, con el fin de realizar operaciones activas de crédito y efectuar inversiones, con el objeto de fomentar la creación, reorganización, fusión, transformación y expansión de cualquier tipo de empresas.
Compañías de Financiamiento: Son instituciones que captan recursos a término con el objeto de realizar operaciones activas de crédito para facilitar la comercialización de bienes y servicios, además realizar operaciones de arrendamiento financiero o leasing
Operaciones autorizadas:
- Captar ahorro a través de depósitos a término.
- Negocias títulos valores emitidos por terceros distintos a sus gerentes, directores y empleados.
- Otorgar préstamos.
- Comprar y vender títulos representativos de obligaciones emitidas por entidades de derecho público de cualquier otra orden.
- Colocar mediante comisión, obligaciones y acciones emitidas por terceros.
- Otorgar financiación mediante la aceptación de letras de cambio
- Otorgar avales y garantías.
- Efectuar operaciones de compra de cartera o factoring sobre toda clase de títulos.
- Efectuar, como intermediario del mercado cambiario, operaciones de compra y venta de divisas.
- Recibir créditos de otros establecimientos de crédito para la realización de operaciones de microcrédito.
- Captar recursos a través de depósitos de ahorro a la vista ó mediante la expedición de CDAT.
- Abrir cartas de crédito sobre el interior o exterior, en moneda legal o extranjera.
- Otorgar crédito, incluidos préstamos para realizar operaciones dirigidas a adquirir el control de otras sociedades o asociaciones.
- Realizar operaciones de leasing y arrendamiento sin opción de compra.
Cooperativas Financieras: Son cooperativas financieras los organismos cooperativos especializados que adelantan actividad financiera.